来源:齐鲁网
2018-11-08 15:03:11
齐鲁网聊城11月8日讯 今年以来,高唐县公安局不断加大对网络诈骗犯罪活动的打击防范力度,对接到的群众报案,迅速借助网络止付平台,及时控制资金流出,拧紧网络诈骗“截止阀”,最大限度挽回群众财产损失。截至目前,已成功止付资金300余万元。
近日,根据群众报案,民警迅速通过止付平台,冻结资金6万元,使受害人白某资金未受到任何损失。
网筹创业资金,落入网诈陷阱
白先生是某企业员工,前不久,他辞职准备自己进行创业,但几万元的积蓄离创业需求还差很远。为筹集资金,他想到网络贷款。
白先生在网上搜索到一条网络贷款信息,然后填写了电子申请书,申请书包括自己的手机号码、身份证号码、需求额度30万等内容。提交后,白先生很快接到号码为1760882*的电话,一自称“黄经理”的人告诉白先生贷款申请初审已通过,但要完成合同签定、验证银行卡等程序,才能放贷。
随后,“黄经理”添加了白先生微信,发来合同文本,文本注明为《“随行付”网络小额贷款有限公司(云南分公司)借贷合同》。白先生按照合同内容,填上了自己的姓名、身份证号码、银行卡号码、手机号码、开户行地址等信息后,把合同文本回发给对方。
按照“黄经理”所说,为了证明银行卡信息与使用人信息关联属实,防止银行卡出现空卡、套卡情况,根据合同要求,白先生需要准备贷款总额20%,然后将这笔钱存入到其在合同上填写的银行卡账户内。
自己的钱存入自己的银行卡,应该没有什么安全问题,白先生这样认为。于是他将钱存进了银行卡内,然后用微信告知了“黄经理”。五分钟后,“黄经理”微信回复说贷款公司和银行方都已确认了银行卡转账信息。
随后,手机号1376159*自称上海银联的工作人员给白先生打来电话,核实了他与“随行付”公司的贷款业务情况,并告诉他的银行卡转账流水不足。为证明该银行卡为其本人在本地有效使用,需要白先生做三笔银行卡转账流水业务,即由黄经理所在公司首先给白先生转账,然后白先生再将转款原路返还,形成交易记录,证明交易渠道有效,便可通过审核放款。
嫌疑人层层设“计”,白先生屡屡“中招”
用对方的钱为自己做转账流水,白先生认为没有什么风险。转账开始,白先生手机不断接收到各种验证码信息,期间,“黄经理”一直与白先生保持通话,他告诉白先生,发来的验证码有1分钟使用时效,其要在电话中及时说出这些验证码数字,不要挂断电话,否则无法做成转账。随即白先生将验证码一一告诉了对方。
不一会儿,白先生手机收到了一条短信:“建设银行提示,您收到一笔60000.00元转账……”,他认为这笔钱是对方转入的。随后白先生的手机又收到多个验证码,他把验证码信息也一一告知了对方。
在做转账流水时,白先生正好路过建设银行门口,心存疑虑的他来到银行里,查询了自己银行卡账户余额,才发现自己存入卡内的6万元钱不翼而飞。白先生顿时纳闷,做转账流水,自己的存款怎么会消失呢?他认为这里面肯定有“猫腻”。
民警拧紧“截止阀”,被骗资金免受损失
白先生询问对方存款去向,对方说在交易流水过程中作为押金,已被贷款公司暂时扣押,同时告知让他再做三笔转账流水,即可发放贷款,并退还押金到其银行卡账户。感觉被骗的白先生立即向高唐县公安局报案。民警第一时间向上级反诈中心发送了案件信息,通过查询交易流水明细单,发现被骗款已转到上海一公司账户下,还未进入犯罪嫌疑人所在公司账户。而此刻白先生的手机没电已关机,没有办法登陆账号更改网络支付密码。于是,办案民警第一时间联系到了该上海公司,经沟通、协作,最终帮白先生修改了支付密码。由于报案及时,公安机关反应迅速,成功将6万元汇款全部止付冻结。
该案中犯罪嫌疑人假借网络贷款名义,精心设局,编织一系列理由诱骗受害人进入“圈套”。由于受害人警惕性较高,第一笔流水转账时发现情况不对,及时报警,这才有效避免了经济损失。
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